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反洗钱知识宣传

发布时间:2016-01-11

一、 什么是洗钱

“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

二、 什么是恐怖融资

恐怖融资与洗钱密切相关,指下列行为:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

三、 为什么要反洗钱

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、客户身份识别、反洗钱尽职调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

四、 常见的洗钱途径和方式

1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移

2.利用现金交易和发达的经济环境,掩护洗钱行为

3.利用他人的账户提现,切断洗钱线索

4.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注

5.利用第三方支付机构,进行匿名和虚假交易,逃避监管

6.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”

7.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱

8.通过购买房产进行洗钱

9.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱

五、 谁是洗钱活动的受害者

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营基础,加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还将危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

六、 保护自己,远离洗钱活动

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别

2. 不要出租出借自己的身份证件

3. 不要出租出借自己的账户

4. 不要用自己的账户替他人提现

5. 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

6. 不要轻信所谓资本运作传销项目

7. 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

8. 勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义